资管总部股权质押融资业务操作流程
公司总部各部门、各分子公司、各营业部：
为加快推进股权质押融资业务发展，便于业务人员展业及与公司
内部中后台沟通，现将对接资管总部(融资额大于 1000 万元的项目)
的股权质押融资业务内、外部操作节点及流程公布。
1
、 提出申请：
项目承揽人在获得客户股权质押融资需求信息后，初步收集
融资主体的基本情况、需求以及质押标的基本信息等，完整填写
《股权质押融资项目基本要素表》，以邮件方式发送给资产管理部
项目联系人。
2
、 项目初审：
资管部项目联系人按照质押融资操作指引对项目基本情况进
行初步审核，如不符合相关规定，则邮件通知项目承揽人终止项
目；如果基本条件满足要求，则将《股权质押融资项目基本要素
表》分发各资金对接人。
3
、 项目评估：
资金对接人对融资主体的基本情况，质押标的股票的质地、估
值以及流动性等进行全面分析，对质押标的是否满足融资方要求，
是否需要融资主体提供增信措施等作出初步判断。如不需额外的
增信措施，则可通过项目承揽人或直接与融资主体商谈利率、质
押率、期限等合同细节；如需融资主体提供其它增信措施且融资
主体同意增信，项目承揽人需按质押融资尽职调查的要求对融资
主体进行尽职调查，完成相关资料收集和尽职调查报告并上传资
产管理部项目联系人，项目联系人将尽调资料分发各资金对接人，
资金对接人根据尽职调查情况与融资主体商定具体增信措施、融
资利率、质押率和融资期限等合同细节。（在该环节，如有需要，
资金对接人可向研究所发起业务协同需求，请研究所对质押标的
作专项风险评估。）
4
、 合同谈判：
资金对接人通过项目承揽人或直接与融资主体商谈合同细节，
包括利率、质押率、增信措施、融资期限、支付方式等，达成一致后，
拟订《质押融资合同》（双方或三方）。
5
、 项目审批：
融资主体与资金对接人就合同细节达成一致后，项目承揽人
按商定条件重新填写《股权质押融资项目基本要素表》，并从 OA
发起股权质押融资审批流程（点击公司 OA 业务部门-资管总部-
部门流程-股权质押融资业务审批流程），并按尽职调查清单所需
收集的相关资料、尽调报告以及合同初稿等需作为附件一并上传。
6
、 签订合同：
审批完成后，资产管理部与融资主体签订《质押融资合同》。
